Article partenaire : Connaissez-vous les CFD ?

Maxime du site Actions Boursières m’a proposé d’écrire un article en partenariat sur les CFD.

Je ne connais pas ces instruments financiers car je ne m’y suis pas encore intéressé.

Et je pense que c’est une bonne chose d’avoir une vision globale des produits disponibles.

Connaissez vous les cfd

Parallèlement j’ai déjà eu des questions par mail sur le sujet et je pense qu’il peut intéresser certains lecteurs.

Les CFD ne sont pas des produits dans lesquels j’investis mais il est possible de gagner de belles sommes avec.

Je vais donc vous détailler tout au long de cet article ce que sont les CFD et comment ils fonctionnent.

 

 

Le principe

CFD sont les initiales de Contract For Difference ou contrat de différence en Français.

Comme son nom l’indique ce produit possède 2 caractéristiques, c’est un contrat et vous pariez sur une différence.

 

Avec les CFD vous passez un contrat avec votre intermédiaire financier sur l’avenir du cours d’une action, d’un indice boursier, d’une devise ou d’une matière première.

Vous ne possédez donc jamais directement le sous-jacent, l’action ou la devise par exemple, mais un contrat avec votre broker, c’est ce que l’on appelle un produit dérivé.

Il faut donc que votre intermédiaire soit une société fiable, qui a fait ses preuves et qui a les reins solides si vous ne voulez pas avoir de problèmes.

 

Ce qui vous permet de gagner de l’argent, et d’en perdre si vous vous trompez, c’est la différence de prix de l’actif entre l’ouverture du contrat et sa clôture.

Pour amplifier vos gains, et donc aussi vos pertes, vous pouvez utiliser un effet de levier qui multipliera la somme gagnée ou perdue.

L’opération peut donc rapidement devenir très rentable pour vous comme très risquée si vous ne savez pas ce que vous faites.

Comme pour un investissement en actions classiques vous devez vous renseigner sur la société avant d’investir votre capital.

 

Cet outil financier est très utilisé par les traders car il permet de spéculer sur une valeur en pariant seulement sur la hausse ou la baisse de son cours mais sans jamais la posséder.

Vu que vous ne possédez pas l’action, pour une somme donnée vous aurez donc plus de CFD que si vous achetiez l’action en direct, ce qui va amplifier vos gains ou vos pertes.

Ce produit est donc séduisant pour les personnes qui veulent des résultats rapides même s’ils sont plus incertains que pour un investissement sur le long terme.

Dans ma stratégie et ma vision actuelle je ne suis pas intéressé par les CFD mais je suis sûr que d’autres personnes vont vouloir tenter l’aventure alors regardons plus en détail le fonctionnement de ce produit.

 

 

Le fonctionnement

Regardons maintenant comment ça marche.

Comprendre le fonctionnement des cfd

Heureusement pour nous les différents mécanismes sont faciles à comprendre 🙂

 

Tout comme l’assurance vie ou d’autres placements, l’investissement en CFD possède son propre langage.

Mais  il n’y a que 4 termes importants et simples à comprendre 😉

 

On parle d’ouverture de position au moment où le contrat est signé, en gros quand vous achetez le CFD.

Et de fermeture de position au moment de la vente et donc de la fin du contrat.

La position peut être acheteuse si vous pariez que le cours va monter ou vendeuse si vous pensez qu’il va descendre.

 

Comme vous l’aurez compris, si vous prenez une position acheteuse vous gagnerez de l’argent si le cours du sous-jacent augmente et vous en perdrez s’il diminue.

C’est l’inverse pour la position vendeuse ou vous aurez des gains si le cours baisse et des pertes s’il augmente.

 

A noter que vous ne pouvez pas souscrire aux CFD de partout, il faut que votre broker les propose.

Le site de Maxime vous aidera  à trouver les meilleurs brokers et vous proposera du contenu détaillé sur les stratégies à adopter.

Ces méthodes se rapprochent plus du trading intraday (achat et vente de titre dans la même journée) que d’une stratégie sur le long terme.

 

Il est donc possible grâce aux CFD et à l’effet de levier de gagner très rapidement de l’argent mais aussi d’en perdre.

Vous devez choisir le coefficient multiplicateur avec soin pour qu’il corresponde à vos objectifs de gains mais aussi de pertes.

Pour ne pas trop dépenser si vous vous êtes trompés car vos pertes peuvent être supérieures à votre investissement initial.

 

 

En résumé

Les CFD ajoutent une corde supplémentaire à l’arc des personnes qui veulent investir en bourse.

Ils permettent de parier sur la hausse ou la baisse d’une action ou d’un autre sous-jacent rapidement et simplement.

Grâce à l’effet de levier les résultats sont démultipliés et permettent donc d’investir avec une somme assez faible.

 

Vous devrez avant tout vérifier si cet investissement est conforme à vos attentes et votre profil de risque.

Puis déterminer la somme maximum que vous êtes prêt à perdre pour choisir le bon multiplicateur pour l’effet de levier.

Si tous les voyants sont au vert et que vous savez combien vous pouvez perdre si les choses se passent mal alors vous êtes prêt à acheter ce produit dérivé.

 

 

Dites-moi dans les commentaires si vous avez déjà utilisé ce produit et sinon ce que vous en pensez ?

Crédit photos : Dirk Knight, Antoine Millet.

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Recherches utilisées pour trouver cet article :

  • connaissez vous le cfd

10 plusieurs commentaires

  1. Salut Marc, je me suis intéressé récemment à ce secteur qui me paraissait incompréhensible et je trouve qu’il est assez intéressant. Pour ma part, j’ai commencé à placer un peu dessus en jouant la carte de la sécurité et en n’utilisant aucun effet de levier.

    Si l’envie te prend d’essayer sans aucune prise de risque et avec un gain certain, fais moi signe, je peux te faire profiter d’un beau bonus 😉
    InvestMan Articles récents : 7 films sur la bourse à voir !My Profile

  2. Merci de ton article Marc.

    J’utilise fréquemment les CFD et je trouve que c’est un très bon produit pour booster ses rendements grâce à l’effet de levier.

    Après, attention, ce produit a des défauts :

    – C’est le courtier en CFD qui crée la cotation du CFD, il faut donc avoir confiance en lui car il peut manipuler le cours s’il le souhaite. (ETX Capital est très bon dans le domaine)
    – Le levier multiplie les bénéfices et … les pertes
    – Ce n’est pas fait pour un investissement à long-terme en raison des couts de financement importants.

    A très vite !

    Stéphane
    Stéphane @ Courtier-Forex.net Articles récents : Guide Anti-Arnaques Options binaires et Brokers forexMy Profile

  3. Bonjour Marc,

    J’ai déjà étudié et utilisé CFD lors d’une formation sur Metatrader5 (c’est une plate-forme permettant d’utiliser ce type de produit et de jouer sur le Forex)
    Il n’est pas facile de faire du cash car en générale lorsqu’on commence à utiliser l’effet de levier, on perd souvent plus qu’on ne gagne(bien qu’en se débrouillant bien on peut en gagner tout de même )
    Je me suis donc éloigné de ce type de produit qui reste pour moi réservé aux initiés .
    Xolali Articles récents : Faut-il investir en bourse ?My Profile

    • Bonjour Xolali,

      Les CFD sont des instruments financiers que je ne connaissais pas avant d’écrire cet article.
      Le travail de recherche et les commentaires des lecteurs me permettent bien comprendre comment ils fonctionnent.

      Je pense qu’ils sont plus adaptés aux initiés comme tu le dis et qu’ils doivent bien gagner avec.
      Pour les particuliers ça se tente mais il faut faire attention aux pertes et ne pas oublier que c’est un produit spéculatif.

      Merci pour ton retour d’expérience sur le sujet qui permet vraiment de voir qu’on peut gagner de l’argent avec les CFD.
      Mais que ce n’est pas une chose aisée pour autant et qu’il faudra encaisser des pertes avant de voir les gains arriver.

      Marc.

    • Par rapport aux options (classiques) et aux futures, les CFD sont plus facilement abordables et moins dangereux (que les futures).

      Et infiniment moins dangereux que les options binaires (oubliez les options binaires).

      La première partie de cet article n’est pas, à mon sens, très exacte. Ce qui compte avec les CFD c’est l’effet de levier.

      Les CFD sont très utiles si l’on veut trader en intraday un indice.

      Et pour gagner, comme avec les actions ou le Forex, il faut avoir une bonne méthode (à base d’analyse technique, par exemple).

      Le choix du trader est important. Chez certains on peut trader avec un spread de 1 pip sur les indices.
      Michel de Trading-Attitude Articles récents : Gagner en bourse en tendance quand on travailleMy Profile

  4. Merci pour cette article, c’est vrai qu’il faut faire particulièrement attention avec l’effet de levier, c’est très facile de perdre de l’argent. À préciser aussi qu’il y a toute sortes de CFD. Sur action, mais aussi devises, indices, etc. et les frais à payer peuvent être différents selon le type de CFD qu’on choisi.

    • Salut Laurent,

      L’article dit bien qu’il y a des CFD disponible sur les actions, indices, devises et matières premières…

      Par contre il n’y a aucune mention de frais qui ne sont pas les mêmes concernant les différents types de CFD, merci pour l’info 😉

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