Vous voulez investir pour la première fois ? Suivez ces 3 étapes !

Un jour ou l’autre nous avons tous envie d’investir dans un actif.

Que ce soit pour le tout premier investissement de notre vie.

Ou dans une catégorie que nous ne connaissons pas encore correctement.

Crédit photo : astrid westvang.

Et quand c’est pour la première fois nous avons peur de faire une erreur…

Avant d’agir il donc est important d’avoir toutes les cartes en main.

Il ne faut ni céder à la précipitation ni à la procrastination.

Découper son projet pour mieux investir

Quoi qu’il arrive cette envie d’investir doit s’inscrire dans un projet plus grand.

Typiquement votre allocation d’actifs en est le meilleur des exemples.

Ainsi vous êtes sûr de ne pas faire un choix à contre-courant de votre stratégie.

On peut décomposer les étapes de ce projet en trois phases.

Elles correspondent au cycle de vie de votre investissement.

Dans chacune d’entre elles vous aurez des questions et des visions spécifiques.

Il faudra donc que vous restiez constant vis à vis de votre stratégie.

En conséquence vous ne devez pas investir par dépit ou par obligation.

Mais bien par conviction et après avoir bien analysé la situation.

Votre démarche doit vraiment être cadrée surtout que c’est la première fois.

Ensuite avec l’expérience les choses se feront plus naturellement et rapidement.

Au fur et à mesure que vous gagnerez en efficacité et en confiance en vous 🙂

Avant : réfléchir avant d’investir

C’est à ce moment-là que l’on se pose le plus de questions.

On a également le plus de chance de se faire influencer par un vendeur…

Car sans connaissance du sujet il est difficile de faire la part des choses.

Et même avec un esprit critique acéré ce n’est pas toujours simple.

Vous devez donc prendre le temps de vous documenter avant d’investir.

Avec internet il est désormais facile de trouver facilement et rapidement des informations.

Crédit photo : Helen Taylor.

Attention toutefois à ne pas prendre pour vérité tout ce que vous pouvez lire.

Il n’est pas rare de trouver une chose et son contraire notamment sur les forums.

Privilégiez les sites de l’État comme celui des impôts ou service-public.fr sur investir par exemple.

Et les sites connus qui peuvent avoir évoqué le sujet qui vous intéresse.

Vous pouvez également trouver des livres intéressants pour vous guider.

Sans oublier les blogs de qualité comme celui de votre humble serviteur 😉

Il y a également quelques forums qui peuvent être pertinents suivant le domaine recherché.

Fort des informations que vous aurez glanées vous serrez alors mieux armé.

Pour comprendre comment investir pour la première fois dans l’actif qui vous intéresse.

Mais aussi pour appréhender son mode de fonctionnement et ses caractéristiques.

Vous pourrez ainsi connaitre ses points forts et ses points faibles.

Ce qui vous permettra de vérifier que vous allez investir dans quelque chose qui vous convient.

Pendant : passez à l’action pour la première fois

Grâce aux connaissances que vous avez acquisses cette étape sera également plus simple.

Dans la phase précédente vous avez validé que la classe et le type d’actif vous convient.

Vous allez maintenant pouvoir choisir rapidement et efficacement dans quel produit investir.

Si vous vous êtes bien documenté ce choix se fera sans trop de difficulté.

Ce qui diminuera votre stress d’investir dans la première fois dans ce que vous ne connaissez pas.

Car vous aurez la connaissance de votre sujet et vous choisirez en toute connaissance cause.

Il en sera de même pour les prochaines fois que vous voudrez investir sur ce type d’actif.

En fait le plus dur c’est de se lancer car si vous avez réussi une fois vous réussirez encore…

De plus l’expérience vous aidera à être plus efficace à mieux choisir vos placements.

Le plus dur dans cette étape est sans aucun doute la sélection du « bon » produit.

En effet vous n’allez pas avoir trop de mal à choisir quel type d’actif vous voulez.

Puis au sein de cette catégorie à choisir un sous-ensemble qui va vous intéresser.

C’est ensuite que les choses vont se compliquer car il faudra faire des comparaisons.

Pour qu’elles soient pertinentes il faut que vous vous soyez bien documenté (partie précédente).

Grâce à cela vous pourrez alors faire une « short-list » des 3 meilleurs produits pour vous.

Puis sélectionner le meilleur ou les 2 meilleurs suivant l’argent que vous pouvez investir.

Quand vous serrez certain d’avoir choisi le bon cheval il ne vous restera plus qu’à vous lancer !

Pour cela rien de plus simple il vous suffit d’utiliser votre épargne investissement.

Si vous l’avez correctement dimensionné elle devrait vous suffire pour bien démarrer.

Après : contrôler que tout se passe bien

Cette phase est tout aussi importante que les autres.

Car votre investissement va vivre et donc évoluer au fil des mois.

Crédit photo : astrid westvang.

Être acteur même après l’achat

Il peut ainsi s’améliorer et vous procurer un meilleur rendement et une plus grande valeur.

Ou se déprécier et perdre de la valeur ou vous rapporter moins que prévu.

Il est donc essentiel de ne pas rester les bras croisés en pensant que tout est déjà joué.

Dans le premier cas tout va bien et vos contrôles se passeront facilement et rapidement.

Dans le second cas il ne faudra pas céder à la panique et traiter le sujet calmement.

Vous avez peut-être choisi d’investir au mauvais moment ou sur un mauvais placement.

La situation va peut-être s’améliorer ou bien empirer et vous ne pourrez rien faire.

Il est donc important de faire la part des choses pour être sûr d’agir comme il faut.

En agissant avec discernement vous pourrez découvrir la cause de cette situation.

Et vous pourrez ensuite adopter une stratégie adaptée à ce problème.

Comme par exemple attendre que les cours remontent ou vendre de suite.

Il est donc primordial de garder les idées claires et de ne pas céder à la peur.

Car si vous perdez votre sang froid il y a de grandes chances que ça se passe mal.

Suivre l’évolution de votre investissement

Il y a plusieurs façons et plusieurs niveaux pour auditer ses investissements.

La solution la plus triviale permet de regarder ce qui se passe au global.

On ne va pas dans le détail mais la vérification est rapide et reste pertinente.

Pour cela il suffit de suivre la valorisation de cet actif à travers le temps.

Vous pourrez ainsi voir si sa valeur augmente ou bien diminue au fil des ans.

En cas de problème il suffira de vous documenter sur l’actualité de ce produit.

Ce qui vous permettra de comprendre le pourquoi et le comment.

Et donc d’anticiper une éventuelle remonté ou bien une descente de son prix de vente.

Pour vous renforcer à bon prix ou pour vous en débarrasser tant qu’il est encore temps.

Dans le premier cas vous pourrez investir au bon moment pour faire une plus-value.

Et dans le second vous sauvez ce qui peut encore l’être en coupant vos pertes.

Prenez-vous le temps de faire ces 3 étapes quand vous voulez investir pour la première fois ?